Política AML y KYC

Última actualización: 4 de noviembre de 2026

Cómo verifica Trade Llama a sus clientes y previene el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude.

1. Objetivo y alcance

Trade Llama LTD está registrada ante la Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) como proveedor de servicios de activos virtuales (registro #1849203). Esta política explica cómo identificamos a nuestros clientes y evitamos que nuestros servicios se usen para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones o el fraude. Se aplica a todos los clientes, cuentas y pagos.

2. Un enfoque basado en el riesgo

Las comprobaciones dependen del riesgo: los importes, el país de residencia, los productos que se usan y cómo se usa la cuenta. A mayor riesgo, más comprobaciones.

3. Verificación de tu identidad

Antes de tu primer retiro te pedimos:

• un documento de identidad válido: pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir;
• un comprobante de domicilio emitido en los últimos 3 meses, como una factura de servicios o un extracto bancario;
• una selfie con tu documento de identidad.

Los subes en la página «Verificación de identidad» y nuestro equipo los revisa. El nombre, la fecha de nacimiento y la dirección deben coincidir con tu cuenta. Hasta que tu identidad esté verificada no puedes retirar fondos.

4. Conocer tu situación

Todos los clientes completan un breve cuestionario sobre su empleo, sus ingresos y el origen de los fondos con los que quieren operar. Para importes mayores, o cuando algo necesita explicación, podemos pedir documentos que muestren de dónde procede el dinero, como nóminas, extractos bancarios o un contrato de compraventa.

5. Sanciones y personas expuestas políticamente

Comprobamos a los clientes frente a las listas de sanciones de las Naciones Unidas, las Islas Caimán, el Reino Unido, la Unión Europea y los Estados Unidos, y si son personas expuestas políticamente, al abrir la cuenta y de nuevo con el tiempo. No prestamos servicios a personas sancionadas ni a residentes de Jurisdicciones Restringidas según nuestros Términos del servicio.

6. Pagos a tu nombre

Los depósitos y retiros deben hacerse con métodos de pago y cuentas a tu nombre. No aceptamos pagos de terceros ni pagamos a terceros. Siempre que sea posible, el dinero se devuelve por el mismo método por el que entró.

7. Supervisión

Seguimos cómo se usan las cuentas y revisamos los depósitos, retiros y transferencias. Nuestro equipo de pagos revisa cada retiro y transferencia antes de pagarlo.

8. Cuándo podemos rechazar o restringir

Si no podemos verificar tu identidad o la información que nos diste, o si una actividad parece inusual, podemos hacerte preguntas, retrasar o rechazar un pago, restringir o cerrar la cuenta y comunicarlo a las autoridades competentes cuando la ley lo exija. En algunos casos la ley no nos permite decirte que se hizo una comunicación.

9. Conservación de registros

Conservamos los documentos y registros reunidos según esta política durante al menos cinco años después de terminar la relación con el cliente, o más si la ley lo exige, y los tratamos como se describe en nuestra Política de privacidad.

10. Lo que te pedimos

Danos información exacta, mantenla actualizada y avísanos cuando algo cambie, como tu dirección o tu nombre. Usa tu cuenta solo para ti y solo con tu propio dinero.

11. Contacto

Preguntas sobre esta política: support@tradellama.com, de 09:00 a 18:00 (UTC).