AML- & KYC-Richtlinie
Zuletzt aktualisiert: 4. November 2026
Wie Trade Llama seine Kundinnen und Kunden prüft und Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug verhindert.
1. Zweck und Geltungsbereich
Trade Llama LTD ist bei der Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) als Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte registriert (Registrierungsnummer #1849203). Diese Richtlinie erklärt, wie wir unsere Kundinnen und Kunden identifizieren und verhindern, dass unsere Dienste für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung oder Betrug genutzt werden. Sie gilt für alle Kunden, Konten und Zahlungen.
2. Ein risikobasierter Ansatz
Welche Prüfungen wir vornehmen, hängt vom Risiko ab: von den Beträgen, vom Wohnsitzland, von den genutzten Produkten und davon, wie das Konto genutzt wird. Höheres Risiko bedeutet mehr Prüfungen.
3. Prüfung Ihrer Identität
Vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir:
- ein gültiges Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein;
- einen Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate, etwa eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug;
- ein Selfie mit Ihrem Ausweisdokument.
Sie laden diese auf der Seite „Identitätsprüfung“ hoch, und unser Team prüft sie. Name, Geburtsdatum und Adresse müssen zu Ihrem Konto passen. Bis Ihre Identität geprüft ist, sind keine Auszahlungen möglich.
4. Ihre Situation kennen
Alle Kundinnen und Kunden füllen einen kurzen Fragebogen zu Beschäftigung, Einkommen und Herkunft der Mittel aus, mit denen sie handeln möchten. Bei größeren Beträgen oder wenn etwas erklärt werden muss, können wir Nachweise zur Herkunft des Geldes anfordern, etwa Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder einen Kaufvertrag.
5. Sanktionen und politisch exponierte Personen
Wir prüfen Kundinnen und Kunden bei der Kontoeröffnung und danach regelmäßig gegen die Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Kaimaninseln, des Vereinigten Königreichs, der Europäischen Union und der Vereinigten Staaten sowie darauf, ob sie politisch exponierte Personen sind. Für sanktionierte Personen und Personen mit Wohnsitz in Gesperrten Ländern im Sinne unserer Nutzungsbedingungen erbringen wir keine Dienste.
6. Zahlungen auf Ihren Namen
Ein- und Auszahlungen müssen über Zahlungsmethoden und Konten auf Ihren eigenen Namen laufen. Zahlungen von oder an Dritte akzeptieren wir nicht. Wenn möglich, geht Geld auf demselben Weg zurück, auf dem es eingezahlt wurde.
7. Überwachung
Wir beobachten, wie Konten genutzt werden, und prüfen Einzahlungen, Auszahlungen und Überweisungen. Jede Auszahlung und Überweisung wird vor der Ausführung von unserem Zahlungsteam kontrolliert.
8. Wann wir ablehnen oder einschränken können
Können wir Ihre Identität oder Ihre Angaben nicht prüfen oder erscheint eine Aktivität ungewöhnlich, können wir Fragen stellen, eine Zahlung verzögern oder ablehnen, das Konto einschränken oder schließen und den Vorgang, wo gesetzlich vorgeschrieben, den zuständigen Behörden melden. In manchen Fällen dürfen wir Ihnen nicht mitteilen, dass eine Meldung erfolgt ist.
9. Aufbewahrung
Die nach dieser Richtlinie erhobenen Dokumente und Aufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Ende der Kundenbeziehung auf, oder länger, wenn das Gesetz es verlangt, und behandeln sie wie in unserer Datenschutzerklärung beschrieben.
10. Was wir von Ihnen erwarten
Machen Sie korrekte Angaben, halten Sie sie aktuell und teilen Sie uns Änderungen mit, etwa Ihrer Adresse oder Ihres Namens. Nutzen Sie Ihr Konto nur für sich selbst und nur mit Ihrem eigenen Geld.
11. Kontakt
Fragen zu dieser Richtlinie: support@tradellama.com, von 09:00 bis 18:00 Uhr UTC.